Category: 经济

图片源于：https://theconversation.com/when-canadian-snowbirds-dont-flock-south-the-costs-are-more-than-financial-252125 每年冬季，数十万名年长的加拿大人选择在美国过冬。但最近几周，许多加拿大雪鸟的关注点开始转向其他问题。 起初，有报道显示，一些人不再参与这一季节性迁徙，原因是美国的政治事件。另一个相关的担忧是加拿大元的贬值。这一趋势促使一些人考虑出售他们在美国的冬季房产。 更近期的关注点转向了边境规则可能的变化，这可能会减少雪鸟长时间进入美国的机会。雪鸟们对行政和程序要求感到担忧，这最终可能使跨境旅行变得不那么方便。 在COVID-19大流行期间，一些加拿大雪鸟在进入美国过冬或返回加拿大时面临挑战。非必要旅行的边境关闭并没有阻止他们计划在美国度过冬天。 根据我们在雪鸟社区的研究，我们发现，负担能力和流动性便利性是长期季节性旅行的重要推动因素。 因此，考虑到这些情况，有关雪鸟们在最近事件中的声音似乎并不令人意外。 经济和政治扰动 虽然COVID期间的旅行干扰没有阻止一些雪鸟前往南方过冬，但当前的经济与政治扰动却是另一个故事。佛罗里达州是加拿大雪鸟的热门目的地。实际上，2023年的一项调查显示，八个最佳美国目的地社区中有七个位于佛罗里达州。 如果加拿大雪鸟们正在谈论取消旅行计划和出售房产，佛罗里达州的人们应该引起警觉。 然而，在三月份初，佛罗里达州州长罗恩·德桑蒂斯却淡化了加拿大人如果避免前往该州的影响。他引用了一份最近的旅游行业报告，表示2024年到佛罗里达州的游客中，只有330万人来自加拿大。 德桑蒂斯接着说：“在我看来，这不算什么抵制。”然而，佛罗里达州91.5%的年度游客来自美国。这意味着，2.3%的来自加拿大的游客实际上是这个州国际游客的重要组成部分。 德桑蒂斯的评论显然与COVID-19大流行期间有关的担忧不符，当时就表明如果加拿大雪鸟不再前往该州，将会对经济产生重大负面影响。 社区成员 除了这些经济影响外，我们通过多年与前往美国过冬的加拿大人进行的研究得知，许多人已经成为目的地社区的重要成员。从参与公共健康推广计划到在当地医院做志愿者，我们的研究显示，他们通常愿意积极参与冬季居住地的各项活动。 雪鸟们前往美国的季节性旅行减少，除了对经济造成量化技术损失外，也将给社区带来社会成本。 许多热门的美国目的地社区，其卫生系统设计为能够根据季节性人口的不同进行扩展和收缩。我们的研究在亚利桑那州尤马市得到了最直观的观察，在那里，当地医院的整个区域在夏季关闭，冬季时则仅在季节性期间提供服务。 此外，一些前来过冬的季节性护理人员也来自加拿大。如果加拿大雪鸟退缩，这些目的地的医疗系统和相关行业可能会受到重大影响，最终影响当地患者的护理质量。 无形影响 尽管看似加拿大老年人减少在这些社区长期停留的经济影响很重要，但还有其他一些更难以量化但同样重要的影响。在美国与加拿大之间长期友好的关系经过考验的同时，拥有混合背景的雪鸟社区也面临减弱的风险。 美国目的地的商家在COVID-19疫情期间曾经对较少的加拿大雪鸟表示过失望。某些加拿大家庭和地方社区则发现，这些消费者移动变化所带来的机会。 当雪鸟们在考虑是否在明年冬季面对新的边境复杂性重新返回美国时，我们必须关注它们背后的故事，以理解他们决定的真实影响。正如德桑蒂斯和其他政治人物所指出的，加拿大雪鸟们如今面临新的经济和情感考量。

图片源于：https://apnews.com/article/tariffs-timeline-trade-war-trump-canada-mexico-china-97819f94e424c0e7bba2812e09a721a7 纽约（美联社）——美国总统唐纳德·特朗普长期以来威胁的关税使国家陷入全球贸易战——而此时新一轮的税收威胁不断上升，加剧了不确定性。 特朗普并不陌生于关税。他在第一任期内发起了一场贸易战，特别针对中国，对其大部分商品加征了税收。北京对此做出反击，对从水果到汽车进口的美国产品实施了报复性关税。特朗普还利用更多关税的威胁，迫使加拿大和墨西哥在2020年重新谈判北美贸易协议，也就是《美国-墨西哥-加拿大协议》。 拜登总统上任时，保留了特朗普先前施加的大部分针对中国的关税，并对一些新限制进行了实施——但他的政府声称采取了更加有针对性的方法。 快进至今天，经济学家强调，在特朗普这次更加全面的关税政策下，全球商业和经济可能会面临更大的后果——而价格上涨很可能会让消费者承担其成本。由于特朗普的反复无常的关税威胁及其引发的报复措施，甚至包括一些最近推迟的税收，市场上已经出现了晕头转向的感觉。 以下是我们如何走到这一步的时间线： 1月20日 特朗普宣誓就职。在他的就职演讲中，他再次承诺“对外国国家征税和征收关税以使我们的公民受益。”他重申了计划创建一个名为“外部税务局”的机构，但该机构尚未成立。 在就职的第一天，特朗普也表示，他预计将在2月1日对加拿大和墨西哥实施25%的关税，但没能立即详细说明对中国进口的税收计划。 1月26日 特朗普威胁对所有哥伦比亚进口征收25%的关税，并采取其他报复措施，此前哥伦比亚总统古斯塔沃·佩特罗拒绝了两架搭载有移民的美国军机，指责特朗普在遣返过程中没有尊重移民的尊严。 作为回应，佩特罗宣布对美国商品的关税提高25%。但是哥伦比亚后来撤回了这一决定，并接受了载移民的航班。两国随后都表示贸易争端已经结束。 2月1日 特朗普签署了一项行政命令，决定对来自墨西哥、加拿大和中国的进口产品征收关税——对中国所有进口商品征收10%的关税，对墨西哥和加拿大征收25%的关税，税率从2月4日开始生效。特朗普以宣布国家紧急状态为由，引用的理由是由于非法移民和毒品贩运。对加拿大和墨西哥的税收威胁将会破坏特朗普自己的USMCA贸易协议，该协议允许许多产品在北美边境免税通行。 这一举动引发了三国的迅速愤怒，他们承诺采取报复措施。 2月3日 特朗普同意对墨西哥和加拿大的关税威胁暂停30天，并且这两个贸易伙伴采取了措施以缓解特朗普对边境安全和毒品贩运的担忧。 2月4日 特朗普针对所有中国进口实施的新10%关税如期生效。中国当日及时做出回应，宣布了一系列反制措施，包括对多种美国商品的关税以及对谷歌的反垄断调查。 中国对煤炭和液化天然气产品征收15%的关税，并对从美国进口的原油、农业机械和大型发动机车征收10%的税，这些关税在2月10日生效。 2月10日 特朗普宣布计划加征钢铁和铝材的关税。他取消了对2018年钢铁关税的豁免，意味着所有钢铁进口将被征收最低25%的税，并且还将2018年铝材的关税提高至25%，原定于3月12日生效。 2月13日 特朗普宣布了一项“互惠”关税计划——承诺提高美国关税，使其与其他国家对进口的税率相匹配“以达到公平的目的”。经济学家警告称，互惠关税政策将推翻数十年的贸易政策，可能为全球商业带来混乱。 除了中国，加拿大和墨西哥，他还表明其他国家，如印度，也不会被豁免增税。在接下来的几周里，特朗普暗示欧洲国家可能会面临25%的关税，此举是上述努力的一部分。 [Read More…]

图片源于：https://www.oag.com/blog/canada-us-airline-capacity-aviation-market 从现在到2025年10月，加拿大与美国之间的航空容量已大幅减少，尤其是在七月和八月这两个高峰旅游月份，航空公司削减了最显著的运力。 目前，加拿大与美国航线的乘客预订量较去年同期下降了70%。 根据OAG最新的每周调度数据，尽管夏季航空容量总体保持不变，但仔细观察最近几周，可以发现航空容量呈下降趋势，且未来航班的预订量急剧下降。 根据3月3日和3月24日的对比数据表，显示截至10月底，加拿大与美国之间的航空公司已撤回超过32万个计划的单程座位。 最明显的削减发生在七月和八月——这两个夏季高峰月份，航空公司削减了大约3.5%的运力。 西捷航空转向欧洲市场 航空公司在夏季时对航班时间表进行短期调整总是具有挑战性，尤其在其他市场找到可用时隙并不容易。 然而，自3月初以来，西捷航空已向欧洲增加了114个航班，积极将运力转移至美国以外的地区。 都柏林和爱丁堡是受益于这些运力变化的两个主要机场。 由于欧洲主要机场的时隙资源有限，可能是加拿大航空未跟随西捷航空的原因之一。 尽管加拿大航空在其网络中通常具有较大比例的接驳交通，但其中许多接驳航班则需在美国枢纽与其星空联盟的合作伙伴进行联接，致使在航班被取消时管理变得更加困难。 加拿大到美国：未来预订量崩溃 尽管航空公司调整航班和将运力转向其他市场，但来自未来需求数据的更为严峻的趋势浮现：加拿大与美国之间的未来航班预订量急剧下降。 使用主要GDS供应商的未来预订数据，我们将去年的此时的总预订量与本周记录的即将到来的夏季航班进行比较，下降幅度令人震惊——截至9月底的每个月的预订均下降了超过70%。 这一急剧下滑表明，旅行者正在推迟预订，可能是由于围绕更广泛贸易争端的持续不确定性。 对于所有在美加之间运营的航空公司而言，消费者信心的下滑及随之而来的旅游计划变更都是一个隐忧，尤其是在如此庞大的市场中，以及在短时间内发生如此变化。 不幸的是，意外后果法则再次影响航空业，加剧了原本已经趋于疲软的市场。 对于那些仍计划旅行的人来说，可能会有一些航空公司在未来几个月内提供特别便宜的机票，以刺激需求，但对于航空公司来说，未来几个月将是紧张的。 尤其是如果情况不迅速改善，加拿大前往美国的“雪鸟”市场可能在明年受到严重影响。

图片源于：https://nationalpost.com/news/canada/canada-china-trade 渥太华——中国驻加拿大大使王迪表示，中国有意希望与渥太华提升贸易，认为美国正在进行的贸易战将对全球经济造成伤害，而全球经济正在努力从COVID-19大流行中全面恢复。 为此，王迪表示，华盛顿不应强迫加拿大在美国和中国之间做出选择。 “单边主义和贸易保护主义给世界经济复苏带来了更多的不稳定和不确定性，”王在周二通过使馆翻译对记者表示。 他是在中国驻渥太华大使馆举办的一次贸易促进活动期间发表上述讲话的，该活动聚集了在华经营的公司，其中包括对美国总统唐纳德·特朗普针对加拿大征收关税的行为感到失望的公司，部分原因是渥太华与华盛顿的贸易顺差。 王指出，尽管近年来两国关系紧张，但中国与加拿大的贸易量仍在持续增加，中国海关的数据表明，加拿大对中国的贸易顺差。 “我们不认为顺差是不公平的，”他用英语面带微笑地对与会者表示。 “我希望我们两国的公司能够享有一个透明、开放和非歧视的商业环境。” 他的评论是在中国对加拿大菜籽施加100%的关税和对猪肉施加25%关税后不久作出的。 王强调，这些措施是针对联邦自由党决策的反制，而自由党去年秋季决定跟随美国对中国电动车施加100%的关税，称需要保护北美汽车市场免受不公平贸易行为的侵害。 加拿大还对中国的钢铁和铝进口施加了25%的关税，理由是北京的环境和劳动标准“远低于标准”。 王在记者会上表示，他反对“任何国家将中国作为与其他国家关系的筹码”，称这取决于加拿大如何与华盛顿建立关系，但暗示这并不是零和博弈。 “我们认为，当一个国家与另一个国家发展关系时，它应该对所有国家间的关系是有利和有帮助的，而不是牺牲其他国家的利益，”王说。 大使还表示，中国愿意考虑谈判自由贸易协定，但这将需要改变加拿大的政策。 联邦自由党于2017年与中国开始谈判一项自由贸易协议，但在一年后谈判破裂，原因是渥太华坚持将劳工、性别和环境等问题纳入协议内容。 几个月后，加拿大与北京的关系降至低点，加拿大应美国请求拘留了华为首席财务官孟晚舟，导致两名加拿大公民在中国被拘留以及各种贸易冲突。 自那以后，加拿大限制华为进入其5G网络，禁止与渥太华认为与中国军方有联系的机构开展大学合作。 2022年底，联邦政府将中国标记为“日益具有破坏性全球力量”，其“利益和价值观与我们的逐渐背离”。 然而，王表示，两国之间的贸易仍在增长，近期还增加了直飞航班。 “中加两国本有相对良好的基础”进行可能的贸易协议，王表示，但恢复谈判需要“政治意愿”去改变紧张关系中的政策。 “达成此类协议，双方需要朝着同一方向、朝着同一目标共同努力，”他表示。 与中国达成贸易协议或许都不可能，因为特朗普在其首个任期内谈判的《美加墨协定》规定了华盛顿对渥太华与“非市场国家”签署贸易协议的否决权，这一条款通常被理解为针对中国。 此后，贸易倡导者建议加拿大鼓励中国加入一个名为CPTPP的大型亚太地区贸易集团，该集团包括劳工和环境标准。 加拿大中国商会会长Graham Shantz表示，成立政府的人需要与北京加强沟通，认为加拿大在创造就业机会的领域正逐渐落后于同行。 [Read More…]

图片源于：https://www.travelandtourworld.com/news/article/venezuela-joins-mexico-canada-china-germany-france-and-ireland-on-us-new-tariff-hike-list-how-will-it-impact-the-tourism-sector-in-america/ 随着委内瑞拉现在加入墨西哥、加拿大、中国、德国、法国和爱尔兰的美国关税上涨名单，特朗普总统下的贸易限制浪潮可能对美国的旅游业造成重创。 这些关税针对美国关键的旅行市场，正在紧张外交关系，助长反美情绪，触发反击，可能让数百万游客打消前往美国的念头。 结合严格的移民政策和强势美元，专家警告称，结果将是国际游客和消费的大幅下降，威胁数十亿美元的旅游收入，侵蚀美国作为全球目的地的吸引力。 美国的旅游行业面临着不容乐观的前景，预计到2025年，外国游客的到达人数和消费将大幅下降。 虽然强势美元和移民政策是造成这一现象的部分原因，但越来越多的美国贸易争端则给这一局面火上浇油——现在包括委内瑞拉，连同墨西哥、加拿大、中国、德国、法国和爱尔兰在内。 每一次新的关税公告不仅影响贸易，还发出了信息，令全球旅游行为发生涟漪效应。 委内瑞拉 出境旅游概述 根据联合国世界旅游组织（UNWTO）统计，委内瑞拉在2017年记录了约108万次国际出境，但与2013年193万次相比大幅下降。 多年的经济崩溃、政治不稳定和恶性通货膨胀使得该国的出境旅游行业受到重创。 如今，出境旅游主要是基于必要驱动，旅行目的地受限于附近的拉丁美洲国家和西班牙。 关税影响 委内瑞拉于2025年3月24日成为美国关税名单的最新加入国，特朗普总统宣布对任何购买委内瑞拉石油或天然气的国家征收25%的关税。 这一政策于4月2日生效，旨在加大对委内瑞拉政权的压力。 然而，针对像中国这样的石油贸易伙伴的举措，扩大了受影响国家的范围，进一步加剧了国际社会对美国日益被视为不友好目的地的看法。 墨西哥 出境旅游概述 在2023年，墨西哥记录了大约1900万次出境旅行，其中美国仍然是最受欢迎的目的地。 地理接近、文化联系和家庭纽带推动了强大的旅游流，尤其是在依赖墨西哥游客的南部边界州。 关税影响 墨西哥于2025年2月1日被施加了一个全面的25%关税，针对所有进口商品的行政命令于3月4日生效。 这些关税以应对移民和毒品贩运问题为名，可能会使跨境情绪变得消沉。 作为美国最大的国际游客来源国之一，任何的干扰都有可能伤害地方旅游、零售和酒店经济。 加拿大 [Read More…]

图片源于：https://theconversation.com/how-donald-trumps-trade-war-against-canada-reveals-tensions-inherent-in-friendship-252260 在美国总统特朗普的第二次就职演说中，他首宣称“美国的黄金时代现在开始”，并以“我们的黄金时代刚刚开始”结束。在这段讲话中，他誓言要“对外国国家征收关税和税收，以使我们的公民受益”。 特朗普将他的贸易政策与关于芬太尼贩运和非法移民的可疑说法联系在一起，这种做法似乎不仅仅是经济战略，而更是关于主导地位的宣示。他甚至提出了将加拿大设想为“受珍视的第51个州”的想法，使用了帝国扩张的语言。 斯坦福大学名誉教授理查德·怀特等历史学家迅速将其与19世纪的金光闪闪时代的繁荣进行比较，当时的掠夺者在其之后留下了社会不平等的阴影。 长期以来，加拿大与美国之间的友谊经历了多次起伏，尤其是在1989年加拿大与美国自由贸易协议、跨境活动及冬季游客在佛罗里达等地过冬的背景下加深的友谊下，这种友谊始终平衡着两国间因实力差异而存在的潜在紧张关系。这一现象暗示着哲学家们长期探索的国家间友谊固有的紧张状态。 特朗普最近对加拿大进口的严厉关税只是历史上经济冲突的最新篇章。从1930年的《斯穆特-霍利关税法案》，在大萧条期间严重打击加拿大，到1971年理查德·尼克松的10%进口附加税，再到2000年代初期长期存在的软木木材争端，尽管加拿大在世界贸易组织的裁决中处于有利地位，但这些冲突暴露了加拿大-美国关系的脆弱性。友谊之间的困扰从未像表面看起来那样稳固。 贸易战争激发了加拿大全国范围内的文化和经济民族主义，这一现象已经超越了“购买加拿大商品”的运动。在加拿大国家芭蕾舞团的《天鹅湖》中，动人的《哦，加拿大》版本让观众振奋不已。 现任运输与内部贸易部长克里斯蒂亚·弗里兰在CNN上表达了国家的愤怒，她称：“加拿大人非常愤怒”，并谴责这些关税背叛了她所称的“伟大关系”。 但在愤怒的背后却隐藏着一个更为严峻的真相：加拿大的“朋友”地位是有条件的，与美国的优先事项变化息息相关。真正的问题不是加拿大是否是值得信赖的盟友——而是它是否曾经超越了这种“友谊”的从属地位。 在探讨友谊与权力动态的哲学家们的研究中，提供了一个有用的框架以理解这种不平衡。 法国阿尔及利亚哲学家雅克·德里达在1994年首次出版的《友谊的政治》中，质疑纯粹、稳定友谊的可能性，认为这种关系从来不是平等或无条件的。相反，德里达表示，友谊总是权力的谈判。他质疑那些理想化的亚里士多德的关于国家间友谊的概念，这些观念仍在潜移默化地影响着我们对友谊、忠诚和背叛的思考。 在他对小说中友谊的研究中，文学学者阿兰·赫本指出，友谊本质上是政治的，是社会关系的基础，体现了亚里士多德所倡导的平等与兄弟情谊的民主理念。相对而言，暴政体系缺乏真正的友谊，而理想的民主则对所有公民体现相互尊重。在这种意义上，陌生人被视为平等和潜在的朋友，无论是否有法律义务，正如德里达所强调的。 在亚里士多德的《尼科马科伦理学》中，他区分了交易性友谊与美德友谊。前者基于相互利益或共同快乐，亚里士多德认为这是较低层次的友谊，而后者则是持久而稀有的。亚里士多德将这种美德友谊理想化，称其为“完美的友谊”，其中的个体“在美德上相似”，希望彼此为自己带来福祉，并且自身具有道德的正直。 这种理想的友谊——应该是稳定的、持久的，并具有内在价值——支撑着关于国家之间基于共同价值观的纽带的论述。 然而，政治学家叶夫根尼·罗什金认为，友谊作为国际关系中的历史概念，帮助调解了从等级制到平等政治关系的转变，塑造了国家的主权和政治秩序。 相比之下，哲学家西蒙·凯勒则质疑“国家之间的友谊”这一观念，认为真正的友谊只保留给个人。他警告说，将国家比作朋友可能误导我们，转移焦点，从真正的人际联系转向政治动态。 德里达的模型非常适用于加拿大-美国关系，因为这种关系一向被框定为相互尊重，基于民主价值观和共享经济利益。然而，其潜在结构却是交易性的。 友谊的话语始终服务于某种功能：在合作有利时予以正当化，而当冲突产生时则为其平息。当这些利益发生分歧的时候，关系的界限便清晰可见。 特朗普的关税清楚地揭示了这一动态。作为美国的朋友，加拿大的地位是脆弱和有条件的，受更强大的一方利益变动的影响。 但这种破裂并不新鲜，也不是常态的突破，而只是强调了这种关系一直的运作方式。现在的问题不是加拿大能否恢复友谊，而是它是否能够继续在同样的条件下相信这一点。 德里达的友谊模型提供了一种前行的方式。该模型挑战了朋友与敌人、忠诚与背叛之间的简单二元对立，因为这些术语最终是相互构成的。 德里达呼吁建立承认其固有脆弱性的关系。 对于加拿大来说，这并不意味着完全放弃与美国的友谊话语，而是承认这种关系脆弱且具有条件的本质——始终处于推迟状态，始终处于破裂的边缘。 面对这一挑战，加拿大需要重新定义作为北美的地位，超越互惠和依赖的框架。在政策层面上，与加拿大-美国关系相关，这意味着多元化贸易和外交关系，抵制自动的对齐，并在全球事务中主张独立领导。 在国内，这意味着锻造自我定义的国家身份，而不再生活在比较的阴影之中。

图片源于：https://www.theglobeandmail.com/business/article-fintrac-report-shows-examples-of-suspicious-account-activity/ 2025年3月，中国工商银行（加拿大）分行位于安大略省里士满山的照片吸引了公众的注意。 据《环球邮报》报道，加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）在2019年的一份机密审查中发现了中国工商银行（加拿大）分行（以下简称ICBK）的一些高风险客户，他们在银行账户中进行大额资金的进出。 FinTRAC的报告得出结论，ICBK应当对这些账户活动向监管机构提交可疑交易报告（STR）。《环球邮报》回顾了FinTRAC的报告，以下是其中三个例子： **辛德银行有限公司（Sindh Bank Ltd.）** 根据FinTRAC的报告，位于巴基斯坦卡拉奇的辛德银行（Sindh Bank Ltd.，简称SBL）于2016年成为ICBK的客户。ICBK为SBL提供加拿大清算服务，作为一个对应银行关系的一部分。 报告指出，T.A.是SBL的一名客户，他的姓名与巴基斯坦银行的当时行长相同。虽然FinTRAC的报告没有识别他的全名，但报告中附上了连结媒体报道的信息，确认他是辛德银行前行长塔里克·阿赫桑（Tariq Ahsan）。 阿赫桑先生与巴基斯坦前总统阿西夫·阿里·扎尔达里（Asif Ali Zardari）于2019年因一起虚假银行账户丑闻被捕。该案件涉及通过29个虚假银行账户洗钱350亿卢比（在当时大约合677百万加元，依据FinTRAC的估计）。 根据FinTRAC的数据，从2017年9月29日至2019年5月21日，T.A.向在另一家加拿大银行有账户的两个受益人发送了总额为492,696.36加元的10笔电汇。在媒体广泛报道T.A.作为诈骗账户嫌疑人后，资金仍持续流入加拿大。 2019年3月15日，ICBK的首席反洗钱官决定关闭SBL的账户。然而，尽管该行知道其客户在巴基斯坦受到调查，但未向FinTRAC提交可疑交易报告，报告指出。 **北美聚文化投资有限公司（Poly Culture North America Investment Corporation Ltd.）** 北美聚文化投资有限公司（简称PCNAIC）声称其是英哥哥文化和艺术行业的一家企业，2015年5月成为ICBK的客户。 [Read More…]

图片源于：https://www.theglobeandmail.com/business/article-canadian-arm-of-chinas-largest-bank-repeatedly-broke-money-laundering/ 位于安大略省马克汉的ICBK分行，地址为4300 Steeles Avenue East，拍摄于2025年3月18日。 杜安·科尔/《环球邮报》 工业与商业银行（加拿大）是中国国有的中国工商银行的加拿大子公司。 有关隐秘文件证明，中国工商银行（加拿大）未能解决来自金融交易与报告分析中心（FinTRAC）多次发出的整改通知 这家中国最大银行的加拿大子公司在多个警告下，依旧违反法律，包括未能审查风险客户、报告可疑交易以及遵守警方生产命令，均是基于FinTRAC的发现根据《环球邮报》审查的机密文件。 中国工商银行有限公司是全球资产最大的银行，总部位于北京。 尽管其部分股份在亚洲的股票交易所上市，但ICBC的控股股东是中华人民共和国财政部和中央汇金投资有限公司——一家中国主权投资基金公司。 过去15年，ICBC在加拿大运营的子公司称为中国工商银行（加拿大） ，为了与同样使用ICBC缩写的英属哥伦比亚省保险公司区分开来，ICBK是该子公司使用的简称。 ICBK提供一系列商业与个人银行服务，包括贷款、储蓄、货币兑换，以及跨境交易，例如以人民币计价的汇款。 这家总部位于多伦多的银行在安省、不列颠哥伦比亚省、阿尔伯塔省和魁北克省共设有九家分支机构，客户群包括企业、华裔加拿大人以及外国学生。 截至2023年底，ICBK的净收入已增加了逾11倍，达到了4440万加元，自2010年ICBC控股该业务以来，其总资产在同一时期内增加了五倍，达到了30.7亿加元。 然而，ICBK在追求丰厚利润的过程中却削减了对金融犯罪合规的投入。 一项此前未披露的文件链，包括监管和银行文档，揭示了ICBK在其反洗钱及反恐融资控制方面未能解决FinTRAC的整改问题，尽管监管机构进行了多次检查。 ICBK预计将接受FinTRAC的第四次检查，以评估其在《犯罪所得（洗钱）及恐怖融资法》下的合规情况。 FinTRAC——加拿大的金融犯罪监管机构，已于2023年向该银行发出信函，请求其提交审查所需文件。 FinTRAC尚未公开任何发现的信息。 但《环球邮报》的调查已揭示了ICBK在合规方面的问题。 这些问题包括该银行未能在近四年前受到FinTRAC制裁后，采取措施修复其反洗钱和反恐融资控制的某些缺陷。 在2021年，FinTRAC因为ICBK的三项“行政违法行为”而对其施加了701,250加元的财务罚款，从那以后该案例就关闭了。 然而，机密监管文件显示，FinTRAC对ICBK的第三次检查发现了许多更多的缺陷，并认定该银行的合规程序处于需要“紧急关注”的状态。 [Read More…]

图片源于：https://apnews.com/article/point-roberts-trump-canada-tariffs-border-economy-ac8de4b1f6e8ff478a030c234416d6cf 华盛顿州的西北角有一个古怪的美国飞地，由于完全依赖加拿大的善意，特朗普总统的关税战争带来的压力无处不在——在唯一的杂货店，在三家餐饮店中，和许多从未投票选过他的居民中。 当地居民和游客日益担心，这个体现了两国相互依赖的奇特海滨边界小镇，如何能在两国敌意加剧的背景下生存下来。 “这真是毁灭性的，”长期居住在Point Roberts并且是商人的Tamra Hansen说，她的眼泪在讲述自己的两家餐馆濒临倒闭时夺眶而出。 “如果我们得不到加拿大人的支持，这个镇就会死去。” 由于1846年制定的国界，Point Roberts被称为地理奇观，这个5平方英里的社区——被称为飞地，因为它完全与美国大陆隔离——三面环水。 它唯一的陆地连接是通往加拿大，驾车前往温哥华市中心需要经过一个边境口岸和约25英里；或者通过加拿大重新进入美国则需要两个边境口岸和约25英里的路程，途经边界湾。 海滩、码头、高尔夫球场和远足小径使Point Roberts长期以来成为一个备受珍视的度假目的地，但是今天，居民们表示生意前所未有的惨淡。 加拿大游客纷纷止步，一些美国居民甚至表示因为国籍遭遇骚扰。 在3月18日周二，一辆车驶向加拿大国境，水中塔楼标示着国际边界线，左侧是加拿大，右侧是美国。 Point Roberts的消防队长Christopher Carleton说，这个小镇是美国最后一个未被破坏的自然宝藏之一，但这个没有红绿灯、紧密团结的社区如今正受到那些不知道他们生活方式的政治家的威胁。 “我们需要彼此照顾，互相宽容，而不是让那些连我们存在都不知道的人破坏我们当前的关系。” Carleton表示，他的消防员大多住在边界另一侧。 由于特朗普在过去两个月反复威胁对一长串商品征收税收，美国和加拿大之间的紧张关系达到了现代史上前所未有的高度。 作为一个一直以友善、礼貌和忠实盟友自豪的国家，加拿大人对特朗普的两极分化言论深感厌恶，尤其是对于特朗普声称加拿大可以成为“第51个州”这一说法特别感到冒犯。 Mark Nykolaichuk说，他拒绝去美国大陆，但他将Point Roberts视为一个独特的例外，因为这里的边界从未像他成长过程中那样让他感觉真正地分割。 Point [Read More…]

图片源于：https://www.theglobeandmail.com/business/article-canadian-arm-of-chinas-largest-bank-had-plans-to-set-up-payments/ 位于安大略省里士满山的350 York Regional Road 7的中国工商银行（加拿大）分行，于3月18日的报道中透露，该行作为中国最大银行的加拿大子公司，主导了一项建立新的支付处理器的项目，该项目将收集关于华裔加拿大人、中国公民及其他消费者的金融信息。 中行（ICBK）领导了一组公司，于2019年和2020年提出建立一个新的用于信用卡和借记卡的支付处理系统的提案，供零售商使用，消息来源称。 该财团希望创建一个新的支付处理器，直接与加拿大的主要参与者Moneris竞争，但这一项目的更广泛目标是收集华裔加拿大人和中国公民（包括留学生）的零售消费数据，消息人士表示。 由于加拿大的大型银行是国内借记卡和信用卡的主要发行者，因此该项目依赖于为国内金融机构客户处理零售支付交易，消息进一步指出。然而，由于疫情引发的经济长期封闭，该项目失去了动力，最终被搁置。 尽管如此，ICBK主导小组收集消费者金融数据的目标引发了对中国国家对加拿大侨民社区监视的担忧。尽管这是近期Hogue委员会关于外国干涉加拿大选举及民主机构的主题之一，但该公众调查未能探讨通过银行和支付系统的外国干涉。 ICBK没有确认其设立支付处理器的意图，也未对有关提案的具体问题进行回应，但向《环球邮报》提供了一份声明，表示其关注于“为客户和加拿大服务，同时维持强大的合规框架”。 与此同时，Moneris的发言人达伦·勒鲁在一封电子邮件中表示：“我们没有意识到ICBK有意进入加拿大支付市场的任何讨论。” ICBK主导小组特别关注收集与11/11（即“双十一”）相关的借记卡和信用卡支付信息，该节日被称为全球最大的购物节，源自中国但在其他国家也受到庆祝，每年11月11日达到高潮。 “双十一”作为情人节的对立面，是一个庆祝单身人士的文化节日。在11月11日之前的几周，单身人士会购买礼物，参加各种社交活动。 根据零售数据服务公司Syntun Ltd的估计，2024年中国“双十一”的总零售支出同比增长了26.6%，达到了1.44万亿人民币（约合2850亿美元）。 在疫情之前，ICBK主导的小组向主要加拿大银行官员进行了简报，以请求对提议的支付处理器的支持，消息人士称。不过，该提案引发了对客户支付数据安全的担忧。 加拿大央行负责监督支付服务提供商，以确保他们管理运营风险并保护客户资金。发言人保罗·巴德斯彻表示，央行并不知晓ICBK的提案，无法对任何具体公司发表评论。 此外，加拿大财政部长也有“应对外部和内部支付服务提供商所带来的国家安全风险”的职责和权力，财政部官员玛丽-弗朗丝·福谢尔表示。 中国工商银行有限公司（ICBK的母公司）通过中国的微信这一社交及移动支付应用提供银行服务，根据其官网信息。 ICBK拒绝透露其加拿大客户是否也通过微信或其他中国应用进行交易。它也没有具体说明该银行如何保护加拿大客户数据。同样，对于其行政记录保存系统和加拿大客户数据（包括借记和信用卡支付信息）是否存储在北京的问题，也没有直接回应。 加拿大隐私专员办公室表示，根据《个人信息保护与电子文件法》（PIPEDA），企业并不被禁止在其他司法管辖区处理或存储个人信息。然而，PIPEDA确实有规则来规范公司如何将个人信息转移给第三方进行处理，发言人维托·皮利奇表示。 至少有三项立法——中国《国家安全法》（2015年）、《国家情报法》（2017年）和《网络安全法》（2017年）——迫使中华人民共和国的商业实体和个人在政府和情报机构要求时提供协助，引用自2022年加拿大安全情报局的一份简报。 “这可能迫使加拿大公司中受雇的中华人民共和国人员协助进行中国的情报行动，”该机构的文件中提及，指的是中国的《国家情报法》。 无论是中国工商银行，还是ICBK在对其是否向中国政府提供情报和安全服务的询问中均未作出回应。 [Read More…]