图片源于：https://www.theglobeandmail.com/business/article-fintrac-report-shows-examples-of-suspicious-account-activity/
2025年3月，中国工商银行（加拿大）分行位于安大略省里士满山的照片吸引了公众的注意。
据《环球邮报》报道，加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）在2019年的一份机密审查中发现了中国工商银行（加拿大）分行（以下简称ICBK）的一些高风险客户，他们在银行账户中进行大额资金的进出。
FinTRAC的报告得出结论，ICBK应当对这些账户活动向监管机构提交可疑交易报告（STR）。《环球邮报》回顾了FinTRAC的报告，以下是其中三个例子：
**辛德银行有限公司（Sindh Bank Ltd.）**
根据FinTRAC的报告，位于巴基斯坦卡拉奇的辛德银行（Sindh Bank Ltd.，简称SBL）于2016年成为ICBK的客户。ICBK为SBL提供加拿大清算服务，作为一个对应银行关系的一部分。
报告指出，T.A.是SBL的一名客户，他的姓名与巴基斯坦银行的当时行长相同。虽然FinTRAC的报告没有识别他的全名，但报告中附上了连结媒体报道的信息，确认他是辛德银行前行长塔里克·阿赫桑（Tariq Ahsan）。
阿赫桑先生与巴基斯坦前总统阿西夫·阿里·扎尔达里（Asif Ali Zardari）于2019年因一起虚假银行账户丑闻被捕。该案件涉及通过29个虚假银行账户洗钱350亿卢比（在当时大约合677百万加元，依据FinTRAC的估计）。
根据FinTRAC的数据，从2017年9月29日至2019年5月21日，T.A.向在另一家加拿大银行有账户的两个受益人发送了总额为492,696.36加元的10笔电汇。在媒体广泛报道T.A.作为诈骗账户嫌疑人后，资金仍持续流入加拿大。
2019年3月15日，ICBK的首席反洗钱官决定关闭SBL的账户。然而，尽管该行知道其客户在巴基斯坦受到调查，但未向FinTRAC提交可疑交易报告，报告指出。
**北美聚文化投资有限公司（Poly Culture North America Investment Corporation Ltd.）**
北美聚文化投资有限公司（简称PCNAIC）声称其是英哥哥文化和艺术行业的一家企业，2015年5月成为ICBK的客户。
FinTRAC的报告指出，近两年后，银行的交易监测系统对此公司的电子资金转账（EFTs）产生了警报。合规官审查了这些交易，发现PCNAIC也在进行投资和房地产交易，而且PCNAIC的母公司经营着另一家名为Poly Technologies Inc.的子公司，该公司因武器走私而受到美国政府制裁。
尽管ICBK监测该账户，但FinTRAC指出，该行并未提交任何可疑交易报告。
FinTRAC表示，早在1996年，聚文化公司就曾因涉及一项被认为是美国历史上最大自动武器查获行动的行刺被媒体广泛报道。聚文化公司也曾受到加拿大皇家骑警和加拿大安全情报局的关注。
该银行的交易监测系统在2017年和2019年对其他入境电子转账的交易也产生了警报。这些警报中包括了来自名为PCGCL的香港实体和香港拍卖有限公司（Poly Auction (Hong Kong) Ltd.）的资金。
根据FinTRAC的报告，2012年《福布斯》的一篇文章对香港拍卖有限公司涉及中国艺术市场的欺诈、逃税和洗钱指控进行了披露。这些细节是公开的，但ICBK没有提交任何可疑交易报告。
（聚文化公司因向俄罗斯提供武器而仍在美国制裁之下。）
**客户L.L.**
客户L.L.，一名住在北京的居民，2011年成为该银行的客户。客户记录显示，该人是一名“医院医生”，并拥有个人存折储蓄账户，FinTRAC的报告指出。
2018年11月5日，该银行收到来自皇家骑警的生产命令，称该人涉嫌毒品和洗钱犯罪。具体来说，皇家骑警请求查看2014年12月1日至2015年5月31日期间的银行和交易记录。
银行提供了所请求的信息，并持续监测该账户的异常活动。然而，FinTRAC表示，尽管法律要求，银行未能提交可疑交易报告。
FinTRAC后来的调查显示，该客户在生产命令涵盖的日期内收到的存款总金额为505,550加元，并在该账户中转移了总计435,000加元，指出这些存款可能表明处于洗钱的放置和分层阶段。
中国工商银行（加拿大）分行在不断收到来自监管机构的多次警告下，仍屡次违反洗钱法规。
